歐元區金融危機讓不少國家負債累累，德國政府則因為國有的住房抵押貸款銀行（HRE）的記賬錯誤，「憑空」多出了555億歐元。2009年，德國政府將在主權債務市場損失慘重的抵押貸款銀行HRE收歸國有，並成立FMS銀行剝離HRE的壞賬。有關人員發現FMS出現記賬錯誤，未結算資產負債表上的金融衍生品的擔保品，兩年下來，以至於少算了555億歐元。這一錯誤據悉在十月初被發現，周五（10月28日）才對外公布。這「多出」來的巨款也讓德國負債對GDP的比率降低2.6個百分點至81.1%。德國反對黨批評說，HRE收歸國有後，德國財政部應對其負責，出現如此大錯，可見其管理不力。結束了在德國首都柏林舉行的會談之後，德法兩國領導人說，將在10月底提出歐元區重要改革。德國總理默克爾和法國總統薩爾科齊說，改革的目的是要讓歐元國家在經濟和金融上更加緊密和相關。(**負面時得虧555億歐元。)
衍生性金融商品，是一種特殊類別買賣的金融工具統稱。這種買賣的回報率是根據一些其他金融要素的表現情況衍生出來的。比如資產（商品，股票或債券），利率，匯率，或者各種指數（股票指數，消費者物價指數，以及天氣指數）等。這些要素的表現將會負決定一個衍生工具的回報率和回報時間。衍生工具的主要類型有期貨，期權，權證，遠期合約，互換等，這些期貨，期權合約都能在市場上買賣。對此類金融工具進行買賣投資者需要十分謹慎，因為由其引起的損失有可能大於投資者最初投放於其中的資金。同時由於其本身並不代表任何資產，其買賣也不應該被視作投資。衍生性金融商品和股票最大不同點是股票市場會膨脹，升值的話人人受惠，下跌的話無人可以倖免（如導致美國大蕭條的1929年華爾街股災）；購買衍生性金融商品則為零和遊戲，和賭博一樣有人賺錢的話必定要有人輸錢。
遠期利率協議(Forward Rate Agreement) 為遠期合約 的一種。在合約開始之先，買賣雙方會定下一（固定）協議利率，然後再根據合約期滿時的（浮動）參照利率由負方支付差額。買方為固定利率支付者，賣方為浮動利率支付者。合約一般都以倫敦同業拆息(LIBOR)
或歐元同業拆息(EURIBOR)
作為參照利率。合約期滿之差額計算如下︰利率差距 X 協議本金 X 日數如參照利率比協議利率為高，賣方需支付買方合約差額。相反，如協議利率比參照利率為高，買方需支付賣方合約差額。
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默克爾說，歐元國家決定確保採取必要措施，整頓歐洲各個銀行的資本。在這個問題上，德法兩國原先有著不同意見，法國認為必須立即動用救援基金，德國則認為不到最後，不能動用這個叫做歐洲金融穩定機制的基金。不過，薩爾科齊在會後說，現在沒有到協議內容的地步，但是兩國達成的「議定書」就是「全部」。他們表示德法兩國「深知」在穩定歐元方面有特別的責任，也知道對歐債危機的回應必須是「可持續而且實用可行的」。薩爾科齊和默克爾也指出，未來共同提議的重大改革將會包括一個整頓歐洲各國銀行資本的計劃、加快歐元國家之間的經濟合作以及處理希臘的債務問題。默克爾還強調10月17和18日在布魯塞爾舉行的歐洲峰會必須對問題釋放出明確的信號，好讓市場恢復信心。
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英國首相卡梅倫警告說，如果歐元區崩潰，就會對英國造成嚴重衝擊。卡梅倫在接受BBC的採訪時表示，歐元區的債務危機不僅是「對自己的威脅，也是對英國經濟乃至全世界經濟的威脅。」他重申了歐元區領導人們需要採取迅速和決斷的措施的立場。卡梅倫說，英國出口產品的40%都銷往歐元區，因此英國無法與歐元區的危機脫掉幹系。這位英國領導人指出，英國政府對解決方案有「非常明確的觀點」，並希望歐洲各國政府以及國際貨幣基金組織採取相關措施。他說，歐元區的領導人們應該加強該地區的的財政機制，並確保國際貨幣基金組織能夠大力介入，以解決債務問題。另外卡梅倫還說，歐元區推出長期的經濟協調策略之前首先要採取緊急應對方案。由於擔心歐元區的經濟危機，歐洲各國股市周五再次下跌。這就意味著從7月到9月期間英國的股指下降幅度達到自從2002年以來的最高跌幅。希臘的危機受到最大的關注及擔憂。該國需要在本月中旬從歐盟以及國際貨幣基金組織那裏獲得80億歐元的救助款。然而歐盟等官員在九月決定要延期救助的時間原因是希臘政府所做的削減開支的措施不夠。很多人擔憂，希臘可能會註銷部分債務，這就會對那些擁有希臘國債的各國銀行產生很大的負面影響。歐元區的領導人和國際貨幣基金組織將會繼續為解決危機尋找方案，而法國總統薩科齊和德國總理默克爾將會在本周再次舉行會談.
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國際在線報道(駐美國記者
韓曙)：今年8月，信用評級機構標準普爾公司下調美國主權債務評級，美國歷史上首次失去AAA級的主權債務評級。而在兩個月以後，市場傳出新的風聲：美國的主權債務評級將再次遭遇挑戰。有關情況本網連線了中國國際廣播電臺環球資訊廣播駐美國記者韓曙，請她帶來相關報道。韓曙你好，請給我們介紹一下美國主權債務評級遇到的這新一次危機。
記者：這一次消息是美國美林銀行發布的，美林銀行的最新報告說，由于市場對美國財政赤字危機的擔憂正日漸加重，因此美國又一家主要評級機構將可能下調美國主權債務評級，很有可能是著名評級公司穆迪或者惠譽公司的其中一家。目前尚不清楚將會是哪家評級機構率先採取行動。穆迪目前對美國AAA主權信用評級的前景展望為負面，惠譽方面則仍維持對美國AAA主權信用評級的穩定展望。但惠譽在最新的報告中稱，如果美國兩黨無法就減赤方案達成協議或美國經濟復蘇進展不如預期，他們可能將下調美國的AAA主權信用評級展望。 美國政府上周末公布的數據顯示，在截至今年9月30號的一個財年內，美國政府全年預算赤字為1.3萬億美元，這也是該國政府的赤字連續第三年高于1萬億美元。雖然這一數字比起2009年創紀錄的1.42萬億美元略有下降，但由于奧巴馬推出增加稅收的議案，導致共和黨激烈反對，美國削減財政赤字的決議在國會遲遲難以成型，因此導致市場憂慮，使得美國主權債務評級遭遇又一次挑戰。目前看來，市場對美國主權信用評級可能再度下調的消息暫時沒有做出過多反應，仍舊維持平穩運行。根據美國媒體報道，目前信用違約互換市場對這一消息處之淡然，而今年8月份美國因主權信用評級降低猛漲的保險費用也有所回落。有媒體評論說，由于今年標普公司降低美國主權信用評級之後，一直對美國主權信用評級持負面觀望態度，市場對此已經有心理準備，可以說，主權信用評級降低後帶給市場的震蕩效應已經在今年8月份被標普公司消耗殆盡了，所以市場方面看來才相當平淡。但是美國一些著名投資家則對又一家評級機構可能降低美國主權債務評級表示反對。美國著名投資人巴菲特則對此表示反對，稱幾家評級機構亮出降級的威脅毫無道理，他本人認為美國的主權信用評級應該是超越AAA的“4a”評級。記者：盡管目前看來市場還沒有太大反應，但美國主權信用評級再度遭遇危機給經濟帶來的影響還是不容小視。美林銀行就在最新的報告中說，“如果美國遭到第二次降級，美國蕭條的經濟將再次遭到嚴重打擊。”在今年標普公司降低美國主權信用評級的時候，曾引發全球股市的大跳水，使得人們對經濟復蘇的前景更加充滿懷疑。而如果美國主權信用再次降級，也可能再度引發類似危機。同時，對奧巴馬政府來說，這是其經濟政策的又一次挑戰。今年8月美國主權信用評級被降低之際，就有媒體評論說，由于奧巴馬政府的無能，才導致了這樣的結果。而如果本次美國主權信用被再度降級，民主黨和共和黨之間的爭鬥又將是罪魁禍首。這會讓更多的人覺得兩黨難以信任，對美國的政治制度失去信心。
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